در این صفحه
چه چیزی به دست می‌آورید
هدف، برنامه‌ای است که همهٔ خانواده آن را بفهمند: هم‌اکنون محافظت شده، برای آینده در مسیر درست، و منتقل‌شده همان‌طور که می‌خواهید. چهار چیز رسیدن به این هدف را آسان‌تر میکند.
برنامه‌ای که همهٔ خانواده بتوانند دنبال کنند
زبان ساده، به انگلیسی و فارسی، با نام‌بردن منبع‌های رسمی هر جا عددی آمده است.
مشاوران ما روی یک پرونده
هر دو مجوز بیمه عمر (LLQP) در انتاریو و بریتیش کلمبیا دارند و یکی از آنها گواهی CFP® هم دارد. درباره ما را ببینید.
اولین تصویر در چند دقیقه
قیمتهای نمونه در اپ GetCovered در چند دقیقه. یک مشاور ظرف یک روز کاری با شما تماس میگیرد.
زحمت کمتر برای شما
اپ محاسبه‌ها را انجام میدهد و پاسخ‌های شما به گفتوگو منتقل میشود، پس از اول شروع نمیکنید.
دسترسی برای همه یکسان است. فقط پیچیدگی کار فرق میکند.
سرعت یک اپ. قضاوت مشاوران ما.
بعضی گزینه‌ها بیشتر سرعت میدهند و بعضی بیشتر آدم‌ها. ترکیب این دو این‌طور کار میکند.
شرکت برنامهریزی سنتی
آدم‌هایی که وضع شما را می‌شناسند؛ زمان شروع و دسترسی به ابزار از شرکتی به شرکت دیگر فرق میکند.
اپ یا سرویس آنلاین تنها
شروع سریع؛ میزان راهنمایی شخصی از سرویسی به سرویس دیگر فرق میکند.
AplusWealth
اپ یک پاسخ اولیهٔ سریع میدهد. مشاوران ما بعد برنامه را همراه شما بررسی میکنند و پس از پایان کار برنامهریزی به نرمافزار حرفهای برنامهریزی دسترسی پیدا میکنید.
مقایسه کنار هم
این جدول پنج راه رایج برای گرفتن کمک مالی در کانادا را کنار هم می‌گذارد. AplusWealth اول است و در بیشتر خانه‌های ستون‌های دیگر «متفاوت است» آمده، چون شرکتها با هم فرق دارند.
| ویژگی | AplusWealth | مشاور شعبهٔ بانک | سایت آنلاین قیمت بیمه | سرویس فقط اپ | مشاور سنتی |
|---|---|---|---|---|---|
| چه کسی روی پرونده شما کار میکند | هر دو مشاور دارای مجوز؛ برنامهریزی مالی را CFP® professional ما انجام میدهد | متفاوت است | متفاوت است | متفاوت است | متفاوت است |
| مدارک حرفهای روی پرونده | دو نمایندهٔ بیمه عمر دارای مجوز، یکی از آنها با گواهی CFP® | متفاوت است | نمایندگان دارای مجوز؛ مدارک برنامهریزی متفاوت است | نمایندگان دارای مجوز در جاهایی که بیمه فروخته میشود؛ مدارک برنامهریزی متفاوت است | متفاوت است |
| شرکت‌های بیمهٔ مورد مقایسه | چند شرکت از شرکت‌هایی که با آنها کار می‌کنیم | متفاوت است | متفاوت است | متفاوت است | متفاوت است |
| دامنهٔ برنامهریزی | شش حوزه؛ برنامهریزی مالی را CFP® professional ما انجام میدهد | متفاوت است | متفاوت است | متفاوت است | متفاوت است |
| ابزار قابل استفاده برای خودتان | اپ GetCovered و پس از پایان کار برنامهریزی، دسترسی به نرمافزار حرفهای برنامهریزی | متفاوت است | متفاوت است | متفاوت است | متفاوت است |
| زمان رسیدن به اولین تصویر | چند دقیقه در اپ؛ یک مشاور ظرف یک روز کاری | متفاوت است | متفاوت است | متفاوت است | متفاوت است |
| زبان | وب‌سایت به فارسی و انگلیسی | بسته به شعبه متفاوت است | متفاوت است | متفاوت است | متفاوت است |
| واگذاری پرونده به کارمند تازه‌کار | هر دو مشاور، بدون واگذاری پرونده به کارمند تازه‌کار | متفاوت است | متفاوت است | متفاوت است | متفاوت است |
این مقایسه ویژگیهای رایج هر نوع گزینه در کانادا را نشان میدهد. شرکتها با هم فرق دارند. این یک رتبهبندی نیست.
هفت تفاوت، یکی‌یکی
مدارک روی پرونده شما
مشاوران ما روی پرونده شما، یکی از آنها با گواهی CFP®.
هر دو مجوز بیمه عمر (LLQP) دارند و یکی از آنها گواهی CFP® هم دارد. هر دو روی بیمه عمر و بیمه مزایای زمان حیات (Living Benefits) کار میکنند و دارندهٔ گواهی CFP® برنامهریزی مالی را هم در همان پرونده می‌آورد. علامت‌های CFP® در سطح بین‌المللی شناخته شده‌اند و در کانادا FP Canada™ حق استفاده از آنها را به کسانی میدهد که شرایط آن را به‌طور مداوم دارند. آشنایی با مشاوران.
توجه به هر پرونده
توجه به خانوادهٔ شما، نه فقط به شمارهٔ بیمه‌نامه‌هایتان.
مشاوران ما روی هر پرونده با هم کار میکنند، پس وضع خانوادهٔ شما را به اندازهٔ بیمه‌نامه‌هایتان می‌شناسند.
چه کسی روی پرونده کار میکند
مشاوران ما، با همکاری هم.
هر دو جنبهٔ بیمه‌ای هر پرونده را بررسی میکنند و CFP® professional بخش پس‌انداز، بازنشستگی و وصیت و ارث را، تا اگر چیزی از چشم یکی بیفتد، دیگری آن را ببیند.
ماندگاری
کسانی که کار را با آنها شروع میکنید، همان‌ها روی پرونده کار میکنند.
مشاوران شما از اولین گفتوگو روی پرونده شما کار میکنند، بدون واگذاری به کارمند تازه‌کار، و یادداشت‌های شما در پرونده می‌ماند، پس آنچه در ابتدا گفته‌اید در تغییر بزرگ بعدی زندگی‌تان هنوز در پرونده هست.
دامنهٔ برنامهریزی
یک اقدام مالیاتی نباید بی‌صدا بازنشستگی شما را به هم بزند و یک بیمه‌نامه نباید بی‌صدا بودجه شما را.
پرسش‌های بیمه، پس‌انداز، بازنشستگی و وصیت و ارث با هم بررسی می‌شوند، از جمله اینکه مالیات روی هر کدام چه اثری دارد، تا هر تغییری در یک حوزه با حوزه‌های دیگر هم سنجیده شود. برای تنظیم اظهارنامهٔ مالیاتی یا اسناد حقوقی مانند وصیت‌نامه، با حسابدار یا وکیل خودتان کار میکنید.
دسترسی به ابزار
اگر بپرسید «اگر در ۶۲ سالگی بازنشسته شوم چه میشود؟»، پاسخ را خودتان ببینید.
پس از پایان کار برنامهریزی، به نرمافزار حرفهای برنامهریزی دسترسی پیدا میکنید. اپ GetCovered هم هر وقت بخواهید برای امتحان عددها در دسترس است.
هماهنگ ماندن با تغییرات
برنامه خانوادهٔ شما همراه زمان پیش می‌رود، نه اینکه عقب بماند.
قواعد مالیاتی، مزایا و شرایط خانواده‌ها همه تغییر میکنند. برنامه برای این ساخته شده که همراه این تغییرها بازبینی شود.
سؤال‌های رایج
داشتن متخصصان دارای مجوز و اپ در کنار هم یعنی چه؟
اپ GetCovered در چند دقیقه یک تصویر اولیه میدهد، از جمله قیمتهای نمونهٔ بیمه عمر. بعد یک مشاور ظرف یک روز کاری با شما تماس میگیرد، پاسخهایی را که دادهاید میبیند و تصویر کامل را همراه شما بررسی میکند، پس از صفر شروع نمیکنید.
چه کسانی روی پرونده من کار میکنند؟
دو مشاور دارای مجوز. هر دو مجوز بیمه عمر دارند و یکی از آنها گواهی CFP® دارد و برنامهریزی مالی را انجام میدهد. آنها از اولین گفتوگو با هم روی پرونده شما کار میکنند.
آیا جدول مقایسه یک رتبهبندی است؟
نه. این جدول ویژگیهای رایج هر نوع گزینه در کانادا را نشان میدهد. شرکتها با هم فرق دارند و بسیاری از آنها بعضی از این کارها را خوب انجام میدهند.
آیا برای کار با مشاور حتماً لازم است از اپ استفاده کنم؟
نه. میتوانید با تلفن یا از صفحهٔ تماس، با یک مشاور در ارتباط باشید و هنگام درخواست تماس بگویید کدام زبان را ترجیح میدهید. اپ برای این است که اگر بخواهید پیش از گفتوگو یک تصویر اولیه داشته باشید.
آیا خودم میتوانم نرمافزار برنامهریزی را ببینم؟
پس از پایان کار برنامهریزی، بله. به نرمافزار حرفهای برنامهریزی دسترسی پیدا میکنید و میتوانید پرسشهایی مانند «اگر در ۶۲ سالگی بازنشسته شوم چه میشود؟» را خودتان امتحان کنید.
فقط آموزشی است، نه توصیه. این صفحه ساختار خدمات AplusWealth را توضیح میدهد. گواهی CFP® به‌طور جداگانه به یک مشاور تعلق دارد، نه به همهٔ تیم. برای دریافت نظر دربارهٔ شرایط خودتان با یک مشاور دارای مجوز صحبت کنید.
